教育部发布预警：警惕电信和“校园贷”诈骗

发布日期：2019-07-25      点击量：3901

7月10日，教育部在兰州召开的新闻发布会上发布 “预警”，提醒广大学生和家长警惕电信诈骗和多种形式的“校园贷”诈骗。预警指出，开学前后，有的诈骗分子会给新生打电话、发短信或微信，冒充资助工作者，以发放奖学金、助学金、生活补助等名义，引诱学生和家长上当受骗。请广大家长和学生牢记：无论是哪个资助项目，都不会要求学生在电话中告知身份证号、银行卡号、手机验证码等信息，也不会要求缴纳任何费用或在ATM机和网上银行进行操作，如有类似要求的，一定要提高警惕。预警强调，入学后，还有一些非法机构采取各种手段，诱骗在校学生申办不良“校园贷”。请一定要提高警惕、抵住诱惑。教育部全国学生资助管理中心主任陈希原提醒家长和学生一是头脑要清醒不良“校园贷”惯用通过“零利息”“超便捷”“零风险”等美丽的谎言诱骗学生。一定要擦亮眼睛、想清后果，不要轻信贪图其所谓的“方便、快捷”。一定要明白不存在“只有你知道、别人不知道”的“发财秘诀”。二是消费要理性大学生已经是成年人了，要有自强自立精神，要有自律能力。不要去攀比用什么手机、用什么电脑，也不要攀比穿什么名牌、吃什么大餐，而是要合理安排生活支出，量入为出、理性消费，把时间和精力用在知识学习和本领提高上。三是借钱要走“正道”当学生急需用钱创业或试图参加培训班学一技之长时，更应该慎之又慎。在创业方面，大学生既要尽力而为，更要量力而行；既要勾勒美好蓝图，更要评估各种风险；既要有一腔热情，更要三思而后行。即使有强烈创业意愿，也要多征求老师、家长、学长、专业人士的意见。非得贷款的话，一定要选择安全系数高、信用口碑好的国家正规金融机构的借贷产品。

“携手筑网·共同防治”——秦农助力 打击防范非法集资宣传月活动

发布日期：2019-05-28      点击量：4045

为进一步增强社会公众防范和自觉抵制非法集资行为的意识，保护消费者合法权益，全行于5月份开展了“携手筑网·共同防治”为主题的防范和打击非法集资宣传月活动。宣传月期间，全行充分发挥辖内营业网点多、分布广的优势，一是筑牢宣传教育前沿阵地，有效利用LED屏和电视媒体滚动播放非法集资相关知识，印制通俗易懂、有趣生动的折页、海报等宣传材料，全面向客户派发。二是进一步拓展宣传渠道，各分支机构协同政府相关部门深入网点周边社区、村镇、学校、客运站等人流量密集的区域，面向公众集中开展宣传教育。三是有效利用网络媒体，先后通过官方网站、微信公众号等渠道推送相关视频和文字材料，向社会公众普及非法集资的定义、危害及主要手段，提醒公众如何有效识别和防范非法集资。截止目前，全行参与宣传月活动网点数279家，参与职工4049人次，发放或悬挂、张贴宣传资料12220份，LED屏滚动播放信息585条，参与群众44588人次，通过网络媒体宣传338次，活动取得了良好的宣传效果和公众好评。

天上有馅饼，地下有陷阱——当心洗脑被忽悠

发布日期：2019-05-27      点击量：3913

近年来，“投资理财”走进普通百姓，许多老年人也将养老钱投入其中，希望增值。但现实中，名为“投资理财”实为非法集资的案例屡见不鲜。识别非法集资“四部曲”套路第一步：画饼。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。第二步：造势。利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。第三步：吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。第四部：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

电信诈骗宣传月——秦农银行教您识别48种常见电信网络诈骗手法

发布日期：2019-05-24      点击量：3857

加强学习宣传 推动活动深入——秦农银行组织开展扫黑除恶专项斗争知识测试

发布日期：2019-04-25      点击量：3148

为扎实推进落实扫黑除恶专项斗争，进一步提高干部员工的思想站位，切实增强全员参与扫黑除恶专项斗争的责任感和使命感，检验扫黑除恶相关知识的学习效果，近期，扫黑除恶领导小组办公室在全行范围内组织开展了扫黑除恶专项斗争相关知识测试。 本次知识测试围绕扫黑除恶专项斗争所涉及的法律法规、相关政策，以及全行落实部署扫黑除恶专项斗争相关文件等内容，考察全员对扫黑除恶专项斗争的工作重点、基本原则、重大意义等的基本知识掌握情况，通过总行组织，各机构落实，全行参考人员达5500余人，全员平均分数95分，进一步推动扫黑除恶专项斗争的日趋深入。 “学者非必为仕，而仕者必为学”。通过本次测试，加深了全员对扫黑除恶专项斗争相关政策法规的学习及其重要性的认识，为更好地开展扫黑除恶专项斗争各项工作夯实了理论基础，对推进扫黑除恶专项斗争工作的常态化、长效化，不断巩固斗争成果具有积极推动作用。

警惕非法集资诈骗八种典型手段

发布日期：2019-04-17      点击量：3088

非法集资犯罪具有涉案金额大、受害人数多、作案周期长等特点，案发后资金返还率低，集资群众损失惨重。近日，天津市第二中级人民法院披露当前非法集资诈骗八种典型手段。“假冒银行型”。借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行执照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。“虚构担保型”。非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。 “境外投资型”。以境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 “假借养老型”。以投资养老公寓、异地联合安养为名，引诱老年群众“加盟投资”。或通过举办所谓的养生讲座、免费体检等方式，引诱老年群众投入资金。 “收藏投资型”。以高价回购收藏品为名非法集资。 “网络投资型”。设立所谓“P2P”网络借贷平台，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。 “挂靠教育型”。以经营教育培训产业为名，推出承诺存满一定期限后即返还本金并赠送高额课时费的变相返息收费方式，引诱社会公众购买其理财产品。 “餐饮投资型”。以实体餐饮店为载体，向社会公开宣传门店会员卡、储值卡等，并承诺一定期限内给付分红回报，后由于资金链断裂等各种原因，无法返还本息。天津市二中院新闻发言人李季红说，从法院审理的情况看，当前非法集资犯罪呈现多发状态，案件呈逐年增长态势，涉案数额高、受害人多、社会影响大，并且案发时间较长，多数案件案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，集资群众损失惨重。天津市二中院刑二庭庭长李冰提醒，为了预防和应对非法集资犯罪，社会公众要提升安全防范意识，增强对非法集资犯罪的警惕性、敏锐性。此外，相关部门要联防联动，加强对非法集资犯罪的综合治理，加强舆论引导，引导社会公众自觉地远离非法集资，使非法集资犯罪失去生存基础

强化动员 对标对表——持续推动扫黑除恶专项斗争向纵深推进

发布日期：2019-04-12      点击量：3216

4月10日,我行在总行十二楼会议室召开2019年内控合规工作会议。会议对2019年扫黑除恶专项斗争各项工作进行了专项部署，着力构建扫黑除恶专项斗争有力工作局面。 会上，郝光耀行长作重要讲话，指出扫黑除恶专项斗争工作要围绕四个方面开展：一是提高思想重视，充分认识扫黑除恶专项斗争的重要意义。扫黑除恶专项斗争是重大政治任务，也是防控金融风险的重要举措。要求全行上下提高政治站位，认真领会习近平总书记重要讲话和批示指示精神，深刻认识扫黑除恶专项斗争的重大意义，把增强“四个意识”、坚定“四个自信”、坚决做到“两个维护”体现在行动中，落实到扫黑除恶工作中。二是严格对标对表中省关于扫黑除恶专项斗争的决策部署，紧盯扫黑除恶斗争三年为期目标不放松，牢牢把握“有黑扫黑、有恶除恶、有乱治乱”的基本思路，以陕西银保监局督导检查情况通报为问题导向，聚焦重点领域，细化查处要求，持续开展预警、排查和协同处置工作。三是强化内部培训与公众宣传教育，将扫黑除恶与业务工作同安排、同部署、同推动，层层传导压力，层层压实责任，确保扫黑除恶专项斗争取得压倒性胜利。四是要勇于负责、敢于担当，对发现扫黑除恶专项斗争问题，及时汇报，及时解决，确保把各项工作开展到位。会后，合规管理部人员组织参会人员学习了《扫黑除恶专项整治行动方案》，对扫黑除恶专项整治工作的具体措施、整治重点等内容进行了详细宣讲。下一步，我行将以中央、中国银保监会、陕西银保监局“扫黑除恶专项斗争”工作要求为导向，进一步规范工作开展，整改突出问题，提升工作水平，不断将扫黑除恶专项斗争各项工作向纵深推进。

银政医三方联动 扫黑除恶进村组——户县农商银行深化“扫黑除恶”履行社会责任

发布日期：2019-03-19      点击量：3603

为严厉打击黑恶势力，深入推进扫黑除恶专项斗争向纵深发展，形成社会联动，织密全社会打击黑恶势力网络。2019年3月7日，户县农商银行石井支行、涝惠分理处联合石井镇政府，与鄠邑区中医医院、鄠邑区妇幼保健院的专家组成义诊团队，积极开展了“银政医三方联动，扫黑除恶进村组”的宣传活动。 医务人员现场为群众开展义诊的同时，户县农商银行员工还就扫黑除恶应知应会知识、非法集资诈骗、防止电信诈骗等宣传内容进行了耐心细致地讲解。 为了增强广大群众的参与性与互动性，户县农商银行还组织了有奖竞答活动，通过群众填写扫黑除恶问卷调查表的方式，把扫黑除恶专项活动寓教于乐，寓教于心，让广大群众认识到电信诈骗、非法集资、黑恶势力犯罪的危害性，不断增强对非法集资、电信诈骗等非法金融行为的主动防范意识和识别能力，加强自我防护，积极提供线索，坚决抵制黑恶势力。 通过此次宣传，不仅提升了户县农商银行在当地群众的良好口碑，还为不断提升人民群众的幸福感和安全感承担了社会责任，效果良好。

多点发力齐行动，集中宣传显成效——碑林支行开展扫黑除恶户外宣传教育活动

发布日期：2019-03-19      点击量：3236

为贯彻落实《进一步做好新一轮扫黑除恶专项斗争宣传工作实施方案的通知》精神，严厉打击黑恶势力犯罪，深入推进扫黑除恶专项斗争工作，营造“全民知晓、全民参与”的浓厚氛围，切实履行扫黑除恶主体责任，碑林支行全面开展了扫黑除恶专项斗争户外集中宣传教育活动。 碑林支行辖内支行纷纷走进社区、商场、学校开展扫黑除恶专题宣传活动：火炬路支行携手新园社区组织开展了“依靠群众，发动群众，坚决打赢扫黑除恶攻坚战”为主题的扫黑除恶宣传活动；朱雀路支行联合政治学院走进光华社区、长安路支行携手容城小区委员会开展了“普及金融知识 切实保护金融消费者权益”为主题的扫黑除恶宣传活动；环城东路支行走进圣荣服装城、文艺南路支行走进恒星布匹市场、城区支行走进104社区，开展了“依法合规促经营，扫黑除恶保稳定” 为主题的扫黑除恶宣传活动；四府街支行走进504通信家属区，开展了“深化扫黑除恶专项行动，弘扬正气”为主题的扫黑除恶专项宣传活动。 活动现场，通过悬挂宣传横幅、发放宣传页、现场讲解等形式，大力向群众讲解了“打黑除恶专项斗争”打击的重点人员、领域、案件等相关知识；针对洗钱、非法集资、电信诈骗等常见的金融犯罪形式，结合金融消费者权益保护向现场群众普及了相关法律知识；同时张贴告知了市扫黑办电话，鼓励更多的人民群众广泛参与扫黑除恶专项斗争，积极投诉举报侵害人民群众利益的各类黑恶势力违法犯罪行为。 碑林支行通过多网点同频共振的宣传攻势，进一步壮大了扫黑除恶声势，提高了居民对扫黑除恶专项斗争的认识，提升了居民对非法金融活动的防范水平，营造了浓厚的扫黑除恶宣传氛围。

打响联动“组合拳”，庭长授课进支行——新城支行严打黑恶犯罪，弘扬社会正气

发布日期：2019-03-19      点击量：3955

为加大宣传力度，深入推进“扫黑除恶”专项斗争工作，助力“平安·西安”，3月12日上午，新城支行组织开展了新一轮“扫黑除恶”专项斗争工作宣讲活动，邀请新城区人民法院执行庭庭长陈东荣授课，新城支行主管行领导、各二级支行、营业室、各部门主要负责人及相关业务条线员工参加了会议。 会上，陈庭长就全国扫黑除恶专项斗争时代背景、现状、政策原则及习总书记对扫黑除恶专项斗争工作的重要批示、工作目标进行了专题授课，介绍了金融领域黑恶势力的表现形式，并以“套路贷”为案例，详细讲解了“套路贷”签订虚假合同，制作虚假流水，收取高额利息到采取暴力、软暴力手段讨贷的全流程作案环节，揭示了“套路贷”对金融市场、社会和谐的严重危害。同时指出在贷款纠纷、信用卡纠纷等金融案件中容易被经办人员疏忽的地方，例如合同须借款人本人填写、银行是否按时足额发放贷款、银行是否提前扣除贷款利息等，参会人员纷纷表示此次宣讲内容丰富实用，对支行工作具有很强的指导意义，与会人员受益匪浅。新城支行还就近期支行在扫黑除恶专项斗争所做的工作与新城法院进行了交流。新城支行副行长瞿龙强调，扫黑除恶专项斗争工作责任重大、任务艰巨、使命光荣，与支行日常工作紧密相连，要充分挖掘和利用现有资源，以营业网点为宣传教育的前沿阵地，持续扩大宣传声势，揭示涉黑涉恶活动风险及危害，让“扫黑除恶”专项斗争工作真正做到“家喻户晓、人人皆知”。通过此次宣讲，与会人员深刻领会了扫黑除恶专项斗争政策法律规定，提升自身的政治素质和工作能力，进一步增强了扫黑除恶专项斗争的使命感、责任感和紧迫感，从讲政治的高度全力以赴抓好支行扫黑除恶专项斗争工作。