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“贯彻两卡实名,守护账户安全”—凤城一路支行在行动
发布日期:2023-09-01    作者:艾敬     点击量:1713    分享到:

       最近,电影《孤注一掷》在全国上映,在看影评时,无意中看到这样一条评论:“以前,总以为银行防范电信诈骗是给客户添麻烦,看完这个电影,我终于理解了银行人”。不要怀疑!当您在银行开立账户时,银行要求您手机卡实名制,不是在为难您,而是为了您的账户安全!

       针对电信诈骗犯罪的严峻形势和“两卡”违法犯罪的严重危害,国务院联席会议在全国开展以打击整治“两卡”违法犯罪活动为主要内容的“断卡行动”。打击、惩戒实名制办理手机卡,银行卡以出租、出售、转借等方式提供他人用于电信网络诈骗犯罪或其他违法犯罪的行为,“断卡”行动对全国反诈工作具有深远影响,更与我们每个人息息相关。

       任何一宗电信诈骗,都离不开信息流和资金流,其最重要的载体就是手机卡和银行卡。支付宝、微信等第三方支付平台只要预留银行开卡手机号和身份证号、开通电子业务就能转账,预留他人手机号则存在很大账户风险。实名不实人的电话卡,不但会被犯罪分子用来实施电信诈骗,还会用来网络贩毒、赌博等,而这些钱大部分通过买卖账户和第三方支付走账,难以追查打击、甚至给自己惹祸上身,成为“帮信罪”!

       为此,凤城一路支行坚决贯彻断卡行动,切实加强客户预留手机号码管理,防范风险:

       一是要求新开户现场验证手机号码,通过核心系统及中国通信运营商查验实名制,非实名制则进一步进行尽职调查,查询手机号归属关系。二是修改手机号码及开通电子渠道的存量客户,也要求现场验证手机号码,同时柜员还询问客户以前的手机号,以查看是否为客户同一人使用。并且在办理电子业务时也时刻向客户宣传“一日卖卡,终身受限”“贯彻两卡实名,守护账户安全”的理念。

       有效防范化解两卡非实名带来的金融风险是一项长期而严峻的工作,凤城一路支行也将继续努力,加强审核,扩大宣传,让群众了解两卡非实名带来的危害,切实增强人民群众反诈识诈“免疫力”,守好百姓钱袋子。