2025年5月26日中午，雁塔支行营业室一名年轻男性客户（咸阳武功县人，无固定职业及住所），要求支取账户内4.2万元现金。该客户账户存在明显异常交易特征，工作人员在核实过程中发现其多次与“雇主”电话沟通，并试图伪造辅助凭证以规避审核，最终被识破并拦截。

工作人员凭借丰富的工作经验与敏锐的风险意识，对该账户查验，账户资金当日转进并预取现，符合“跑分”洗钱特征。进账前有多笔5元以下小额测试交易，疑似诈骗团伙测试账户可用性。工作人员发现账户异常后，以“大额现金取款需加强审核”为由暂缓办理，并立即上报大堂经理。大堂经理进一步询问资金用途，客户言辞矛盾，改口多次，最终承认“是帮朋友取钱”。意识到该笔业务存在风险，支行工作人员立即联系属地反诈中心，警方查询后确认：该笔资金属于风险资金，反诈中心要求银行立即终止交易，并将到账资金原路返回。

此次涉案资金的成功拦截，是雁塔支行风险防控体系高效运转的缩影，充分彰显了我行工作人员高度的责任心与严谨的工作态度，也体现了反诈中心迅速，高效联动的工作机制。今后，雁塔支行将继续坚守合规操作底线，继续深化银警协作机制，创新风险防控手段，提高反诈能力，为营造安全稳定的金融环境贡献力量。