“这笔资金暂时无法支取，请您先到刑侦大队核实情况。” 近日，雁塔沙滹沱支行内，运营经理向申请取现的客户王某耐心说明，一场无声的反诈阻击战就此落下帷幕。

当日，该支行一名柜员接待了申请支取42000元的王某。办理业务时，柜员细致核查客户账户流水，发现其存在明显的资金“快进快出”特征，与涉诈风险交易的典型表现高度吻合。秉持审慎原则，柜员立即核实资金往来细节，详细询问取现用途，并严格按照流程在陕西省取现信息交叉核验系统完成录入。

虽然系统显示的“低风险”核查结果，但客户对取现用途的解释前后矛盾，眼神也始终躲闪，柜员便提高警惕，第一时间将该情况报告给运营经理。凭借多年风险防控经验，二人判断该笔交易疑点显著，当即启动应急处置流程。柜员以“业务需复核，请稍作等待”为由稳住客户情绪，运营经理则迅速在公安反诈工作群发起联络，请求进一步核查。

很快，核查反馈印证了担忧：王某名下账户确有涉案记录。支行随即明确告知客户需前往刑侦大队核实情况，待客户离开后，运营经理紧急联系银行卡开卡机构，依据金融机构涉刑案件处置规范，完成涉案资金保护手续，成功阻断资金转移链条。

“系统筛查是基础，人工研判才是关键防线。”此次涉案资金的成功拦截，不仅源于员工对反欺诈政策的严格执行，更彰显了秦农银行“人防+技防”相结合的风控成效。以后，雁塔支行将持续强化员工专业能力，深化银警联动机制，为筑牢金融安全屏障不断发力。