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​雁塔支行拦截涉诈资金柜面取现荣获表扬信
发布日期:2025-06-05  作者:王文婷

在金融安全的战场上,每一次警觉的判断、每一次果断的行动,都是守护客户幸福生活的坚实屏障。雁塔支行始终践行“秦农相伴 幸福无限”的服务理念,将客户财产安全置于首位。雁塔支行营业室5月下旬,通过警银联动成功拦截一起涉诈资金柜面取现,用实际行动为客户的幸福生活保驾护航。2025年6月4日,雁塔支行获得西安市雁塔区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的高度认可与表扬。

 2025526日中午,雁塔支行营业室一名年轻男性客户要求支取账户内4.2万元现金。该客户账户存在明显异常交易特征,工作人员在核实过程中发现其多次与“雇主”电话沟通,并试图伪造辅助凭证以规避审核,最终被识破并拦截。工作人员凭借丰富的工作经验与敏锐的风险意识,对该账户查验,账户资金当日转进并预取现,符合“跑分”洗钱特征。进账前有多笔5元以下小额测试交易,疑似诈骗团伙测试账户可用性。工作人员发现账户异常后,意识到该笔业务存在风险,立即联系属地反诈中心,警方查询后确认:该笔资金属于风险资金,反诈中心要求银行立即终止交易,并将到账资金原路返回。

此次成功拦截,不仅彰显了雁塔支行员工扎实的业务能力和高度的责任心,更体现了“秦农相伴 幸福无限”服务理念的深刻内涵。一直以来,雁塔支行积极构建反诈防线,通过开展反诈知识讲座、发放宣传手册、在网点播放反诈警示视频等多种形式,提升客户防诈意识;同时加强员工培训,优化风险防控机制,让每一位客户都能安心享受金融服务,守护好自己的 “幸福钱袋子”。

这份表扬信,是荣誉更是责任。未来,雁塔支行将继续以客户为中心,深化警银协作,不断提升反诈能力,用专业与温暖筑牢金融安全防线,践行“秦农相伴 幸福无限”的承诺,为客户的幸福生活提供坚实保障,在守护金融安全的道路上步履不停。